Planes de Financiamiento
Esta página reúne los planes de financiamiento que ya se otorgaron a los abonados: el acuerdo de pago de un servicio, las cuotas en que se dividió, el saldo y el estado de cada uno. Es la lista de los acuerdos concretos, no la configuración. Las condiciones generales de cada agencia (cuántas cuotas se permiten, el pago mínimo, la tasa de interés y si se requiere aprobación) se definen aparte, en la configuración por agencia.
Un plan de financiamiento permite que un abonado pague en cuotas una o varias facturas pendientes, o el valor de un equipo entregado, en lugar de pagarlo todo de una vez.
Quién puede usar esta sección
El acceso depende de los permisos de cada usuario:
- Ver la lista y el detalle de los planes requiere el permiso de ver planes de financiamiento.
- Crear un plan nuevo requiere el permiso de crear planes de financiamiento.
- Aprobar, rechazar o cancelar un plan requiere el permiso de administrar el estado de los planes de financiamiento.
Cada usuario solo ve los planes de las agencias a las que tiene acceso. Si trabaja con varias agencias, en la parte superior aparece un aviso que indica de qué agencias se están mostrando los planes, y puede acotar la vista con el filtro de agencia.
La lista de planes
Al entrar en Planes de Financiamiento se abre el listado de todos los planes de las agencias a las que tiene acceso, del más reciente al más antiguo.
Cada fila de la tabla muestra:
| Columna | Qué muestra |
|---|---|
| ID | Número que identifica el plan. |
| Cliente | Nombre del abonado al que se le otorgó el plan. |
| Identificación | Número de documento del abonado. |
| Agencia | Agencia a la que pertenece el abonado. Solo aparece cuando se están viendo varias agencias a la vez. |
| Monto Total | Valor total del plan: lo financiado más los intereses. |
| Estado | Situación actual del plan. Vea la tabla de estados más abajo. |
| Fecha Creación | Fecha en que se creó el plan. |
| Acciones | Botón Ver Detalle para abrir la ficha completa del plan. |
Buscar y filtrar
Sobre la tabla hay un bloque de filtros para encontrar un plan rápidamente. Los filtros principales, siempre visibles, son:
- Nombre del Cliente: busca por el nombre del abonado.
- Número de Identificación: busca por el documento del abonado.
- Estado: muestra solo los planes en un estado concreto.
- Agencias: limita la lista a una agencia (disponible cuando tiene acceso a más de una).
Con el botón Mostrar filtros avanzados se despliegan opciones adicionales: rango de montos, rango de fechas, periodo de pago (mensual o quincenal), número de cuotas, estado de las cuotas (con cuotas pendientes o todas pagadas), tipo de financiamiento (solo facturas o solo equipos) y rango de intereses.
Pulse FILTRAR para aplicar los filtros o Limpiar para volver a la lista completa.
Estados de un plan
El estado indica en qué momento de su ciclo de vida está el plan. Un plan nuevo nace pendiente de aprobación; al aprobarse se activa y se generan sus cuotas; cuando todas las cuotas quedan pagadas, el plan se completa solo.
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Pendiente de Aprobación | El plan se creó pero todavía no genera cuotas. Está a la espera de que alguien lo apruebe o lo rechace. |
| Aprobado | Estado momentáneo justo después de aprobar. El sistema genera de inmediato las cuotas y deja el plan en Activo. |
| Activo | El plan está en marcha: las cuotas ya existen como facturas y el abonado las va pagando. |
| Completado | Todas las cuotas del plan quedaron pagadas. El sistema marca este estado de forma automática; no hay que hacerlo a mano. |
| Rechazado | El plan se descartó antes de aprobarse. No genera cuotas. |
| Cancelado | El plan se anuló estando activo. Las cuotas que ya estaban pagadas se conservan; las pendientes pueden anularse al cancelar. |
Detalle de un plan
Al pulsar Ver Detalle se abre la ficha del plan, organizada en bloques:
- Resumen del Plan: descripción, abonado y servicio, monto original, intereses, monto total, número de cuotas, estado, y quién creó el plan y cuándo.
- Ítems Financiados: las facturas o los equipos que se incluyeron en el plan, con el valor de cada uno.
- Cuotas: la tabla de cuotas con su número, monto, estado, fecha de vencimiento y, cuando una cuota está pagada, un enlace para ver la factura. Este bloque aparece cuando el plan ya está activo (o cancelado con cuotas que alcanzaron a pagarse).
- Historial de Actividades: el registro de todo lo que ha pasado con el plan (creación, aprobación, cambios de estado), con la fecha y el usuario que realizó cada acción.
Cómo crear un plan de financiamiento
Un plan siempre se crea para un servicio concreto, así que se inicia desde la ficha del abonado, no desde esta lista.
- Abra el abonado y vaya a su tarjeta de Servicios.
- En el servicio que quiere financiar, busque la sección Financiamiento y pulse Crear. (El botón aparece solo si tiene el permiso de crear planes y el servicio no está eliminado.)
- En la pantalla Nuevo Plan de Financiamiento, elija qué desea financiar con Buscar Facturas o Buscar Inventario.
- Marque en la tabla los ítems que entran en el plan. Puede ajustar el monto de un ítem haciendo clic sobre la cantidad. No se pueden mezclar facturas y equipos en un mismo plan.
- Complete las condiciones: una descripción, el número de cuotas, el periodo de pago (mensual o quincenal) y el vencimiento de la 1ª cuota. La tasa de interés viene fijada según la configuración de la agencia y no se edita aquí.
- Revise la vista previa de cuotas, que muestra cuántas cuotas habrá, sus fechas y el monto de cada una.
- Pulse Guardar Plan.
Al guardar, el plan se crea en estado Pendiente de Aprobación. Todavía no se generan cuotas ni se cobra nada. Las cuotas se crean recién cuando alguien aprueba el plan.
Qué puede financiarse
Al crear el plan se elige una de dos fuentes:
- Facturas: las facturas del servicio que están sin pagar o vencidas y que aún no forman parte de otro plan. Sirve para reunir una deuda pendiente y repartirla en cuotas.
- Inventario (equipos): los equipos disponibles en las bodegas de sus agencias que tienen un precio asignado. Sirve para financiar el valor de un equipo entregado al abonado.
Aprobar, rechazar o cancelar un plan
Las acciones para cambiar el estado de un plan están en la ficha de detalle y solo aparecen para usuarios con el permiso de administrar el estado de los planes. Las opciones disponibles dependen del estado actual del plan.
Aprobar un plan
Cuando un plan está Pendiente de Aprobación, en su detalle aparecen los botones Aprobar y Rechazar.
Al pulsar Aprobar y confirmar, el sistema:
- Genera las cuotas del plan, una por cada cuota acordada, como facturas con su fecha de vencimiento.
- Anula las facturas originales que se incluyeron en el plan, para que el abonado no las pague dos veces.
- Deja el plan en estado Activo.
A partir de ese momento, las cuotas aparecen entre las facturas del abonado y se cobran como cualquier otra factura.
Rechazar un plan
Al pulsar Rechazar se pide una razón (obligatoria) y el plan pasa a Rechazado. No se generan cuotas. Use esta opción cuando el acuerdo no va a concretarse.
Cancelar un plan activo
Cuando un plan ya está Activo, en su detalle aparece el botón Cancelar Plan. Al pulsarlo se pide una razón y, a continuación, si desea anular las facturas asociadas:
- Si confirma anularlas, las cuotas que aún estaban pendientes se cancelan. Las cuotas que el abonado ya había pagado se conservan.
- Si no las anula, el plan queda cancelado pero las cuotas pendientes siguen existiendo.
El plan pasa a estado Cancelado y la acción queda registrada en el historial.
El paso a estado Completado ocurre solo: cuando el abonado termina de pagar todas las cuotas, el sistema marca el plan como completado automáticamente. No hay un botón para completarlo a mano.
Próximos pasos
- Configuración de planes de financiamiento: defina por agencia las cuotas máximas, el pago mínimo, la tasa de interés y si se requiere aprobación.
- Facturas: consulte las cuotas generadas y demás facturas del abonado.
- Servicios: consulte los servicios desde donde se crean los planes de financiamiento.